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Berufsporträt Kaufmann für Versicherungen und Finanzen (Finanzberatung)*

Berufsporträt

Kurzinfo

Ausbildungsberuf

Kaufmann für Versicherungen und Finanzen (Finanzberatung)*

Ausbildungsdauer

3 Jahre

Tätigkeitsinhalte

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen der Fachrichtung Finanzberatung betreuen im Außendienst Privatkunden und Firmen zu Fragen des Vermögensaufbaus, der Vermögensvermehrung und der Vermögenserhaltung.

Sie analysieren die Bedürfnisse und Wünsche sowie die finanziellen Rahmenbedingungen von Bestands- oder Neukunden.

Darauf aufbauend arbeiten sie individuelle Finanzkonzepte aus, stellen diese den Kunden vor und bieten gezielt ausgewählte Finanzdienstleistungsprodukte an, z.B. in den Bereichen private Immobilienfinanzierungen, Aktien und Investmentfonds oder betriebliche Altersvorsorge.

Sie schließen mit den Kunden Neuverträge ab oder leiten Vertragsänderungen ein. Im Innendienst betreuen die Kaufleute z.B. die Vertragsabschlüsse, verwalten Verträge der Bestandskunden und sind im Rechnungswesen und Controlling tätig.

Arbeitsbedingungen

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen der Fachrichtung Finanzberatung betreuen und verwalten Verträge von Kunden am Computer.

Im Innendienst sind sie in Büroräumen tätig, im Außendienst suchen sie ihre Kunden vor Ort in deren Privatwohnungen oder Geschäftsräumen auf.

Ihre Arbeit erledigen sie meist eigenständig, bei umfangreicheren Finanzkonzepten oder komplizierten Finanzierungsfragen auch im Team. Kundengespräche führen sie ggf. in den Abendstunden oder am Wochenende, je nach den zeitlichen Möglichkeiten der Kunden.

Sie beraten ihre Kunden kompetent und serviceorientiert, z.B. über Vermögensanlagen. Hierbei kommt ihnen ihre Kommunikationsfähigkeit zugute. Kundendaten und interne Informationen behandeln sie vertraulich.

Sie denken kaufmännisch und greifen z.B. beim Aushandeln von Anlagebedingungen auf ihr Verhandlungsgeschick zurück. Dabei gehen sie mit Vermögenswerten von Kunden verantwortungsbewusst um. Finanzierungsanträge oder das Erstellen von Kalkulationen verlangen höchste Sorgfalt und Konzentration.

Video

Zugang zur Ausbildung

Rechtlich ist keine bestimmte Vorbildung vorgeschrieben. Die Betriebe stellen überwiegend Ausbildungsanfänger/innen mit Hochschulreife ein.

Wichtige Schulfächer

Da die Auszubildenden z.B. den Schriftverkehr erledigen und beim Erstellen von Verträgen mitarbeiten, ist Sicherheit in der Rechtschreibung sowie in Satzbau und schriftlichem Ausdruck notwendig. Für die persönliche Kundenberatung ist zudem eine gute mündliche Ausdrucksfähigkeit erforderlich.

Kenntnisse in Mathematik werden z.B. für das Ausarbeiten von Vertragskonditionen benötigt.

Für das Erstellen und Prüfen von Verträgen sowie das betriebliche Rechnungswesen sind Kenntnisse im Schulfach Wirtschaft vorteilhaft.

Kenntnisse in Recht sind hilfreich, um die Auswirkungen geänderter Rechtsvorschriften auf das Finanzwesen beurteilen zu können.

Wenn angehende Kaufleute für Versicherungen und Finanzen der Fachrichtung Finanzberatung internationale Kundenkontakte haben, sind gute Englischkenntnisse hilfreich.

Ausbildungsvergütung

Die Ausbildungsvergütung richtet sich bei tarifgebundenen Betrieben nach tarifvertraglichen Vereinbarungen. Nicht tarifgebundene Betriebe müssen eine angemessene Ausbildungsvergütung gewähren.

Eine Übersicht der tariflichen Ausbildungsvergütungen für nahezu alle quantitativ bedeutenden Ausbildungsberufe bietet die Datenbank Ausbildungsvergütungen.

Perspektiven

Nach ihrer Ausbildung arbeiten Kaufleute für Versicherungen und Finanzen der Fachrichtung Finanzberatung bei Finanzdienstleistern und Versicherungsgesellschaften, bei Kreditinstituten sowie in Finanzabteilungen größerer Wirtschaftsunternehmen.

Durch Anpassungsweiterbildung kann man seine Fachkenntnisse aktuell halten, auf den neuesten Stand bringen und erweitern. Das Themenspektrum reicht dabei von Anlage- und Vermögensberatung bis hin zu Rechnungswesen.

Eine Aufstiegsweiterbildung hilft, beruflich voranzukommen und Führungspositionen zu erreichen. Naheliegend ist es, die Prüfung als Fachwirt/in für Versicherungen und Finanzen abzulegen.

Mit einer Hochschulzugangsberechtigung kann man auch studieren und beispielsweise einen Bachelorabschluss im Studienfach Versicherungsbetriebswirtschaft erwerben.

Auch der Schritt in die Selbstständigkeit ist möglich, z.B. als Finanzdienstleistungsberater/in.

Ausführliche Informationen

Berufsinfo der Datenbank BERUFENET

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