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Berufsporträt Kaufmann für Versicherungen und Finanzen (Versicherung)*

Berufsporträt

Kurzinfo

Ausbildungsberuf

Kaufmann für Versicherungen und Finanzen (Versicherung)*

Ausbildungsdauer

3 Jahre

Tätigkeitsinhalte

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen der Fachrichtung Versicherung im Außendienst beraten Kunden und analysieren den individuellen Bedarf an Versicherungsprodukten wie Lebens-, Unfall- oder Privathaftpflichtversicherungen.

Sie erarbeiten passgenaue Angebote, etwa für einen Neuvertrag oder eine Vertragsänderung, und unterbreiten den Kunden die Angebote.

Darüber hinaus nehmen sie versicherte Schäden vor Ort in Augenschein und legen Schadenakten an.

Im Innendienst betreuen die Kaufleute z.B. die Vertragsabschlüsse, verwalten Verträge der Bestandskunden und sind im Rechnungswesen und Controlling tätig.

Arbeitsbedingungen

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen der Fachrichtung Versicherung betreuen und verwalten Verträge von Kunden am Computer.

Im Innendienst sind sie in Büroräumen tätig, im Außendienst suchen sie ihre Kunden vor Ort in deren Privatwohnungen oder Geschäftsräumen auf, oder sie nehmen Schadenfälle in Augenschein.

Ihre Arbeit erledigen sie meist eigenständig, bei umfangreicheren Versicherungskonzepten oder komplizierten Versicherungsfragen auch im Team. Kundengespräche führen sie ggf. in den Abendstunden oder am Wochenende, je nach den zeitlichen Möglichkeiten der Kunden.

Sie beraten ihre Kunden kompetent und serviceorientiert, z.B. über deren individuellen Versicherungsbedarf. Hierbei kommt ihnen ihre Kommunikationsfähigkeit zugute. Kundendaten und interne Informationen behandeln sie vertraulich.

Sie denken kaufmännisch und greifen z.B. beim Aushandeln von Versicherungsbedingungen auf ihr Verhandlungsgeschick zurück. Dabei gehen sie mit Vermögenswerten von Kunden verantwortungsbewusst um.

Das Bearbeiten von Schadenmeldungen oder das Erstellen von Versicherungsangeboten verlangt höchste Sorgfalt und Konzentration.

Video

Zugang zur Ausbildung

Rechtlich ist keine bestimmte Vorbildung vorgeschrieben. Die Betriebe stellen überwiegend Ausbildungsanfänger/innen mit Hochschulreife ein.

Wichtige Schulfächer

Sicherheit in der Rechtschreibung, in Satzbau und schriftlichem Ausdruck benötigen die Auszubildenden, wenn sie z.B. den Schriftverkehr erledigen oder bei der Ausarbeitung von Verträgen mitarbeiten. Für die persönliche Kundenberatung ist zudem eine gute mündliche Ausdrucksfähigkeit erforderlich.

Kenntnisse in Mathematik werden in der Ausbildung z.B. für das Ausarbeiten von Vertragskonditionen benötigt.

Für das Erstellen und Prüfen von Verträgen sowie das betriebliche Rechnungswesen sind Kenntnisse im Schulfach Wirtschaft vorteilhaft.

Kenntnisse in Recht sind hilfreich, um die Auswirkungen geänderter Rechtsvorschriften auf das Finanzwesen beurteilen zu können.

Wenn angehende Kaufleute für Versicherungen und Finanzen der Fachrichtung Versicherung internationale Kundenkontakte haben, sind gute Englischkenntnisse hilfreich.

Ausbildungsvergütung

Die Ausbildungsvergütung richtet sich bei tarifgebundenen Betrieben nach tarifvertraglichen Vereinbarungen. Nicht tarifgebundene Betriebe müssen eine angemessene Ausbildungsvergütung gewähren.

Eine Übersicht der tariflichen Ausbildungsvergütungen für nahezu alle quantitativ bedeutenden Ausbildungsberufe bietet die Datenbank Ausbildungsvergütungen.

Perspektiven

Nach ihrer Ausbildung arbeiten Kaufleute für Versicherungen und Finanzen der Fachrichtung Versicherung vor allem bei Versicherungsgesellschaften, Banken sowie Versicherungsmaklern.

Durch Anpassungsweiterbildung kann man seine Fachkenntnisse aktuell halten, auf den neuesten Stand bringen und erweitern. Das Themenspektrum reicht dabei von Versicherungen bis hin zu Rechnungswesen.

Eine Aufstiegsweiterbildung hilft, beruflich voranzukommen und Führungspositionen zu erreichen. Naheliegend ist es, die Prüfung als Fachwirt/in für Versicherungen und Finanzen abzulegen.

Mit einer Hochschulzugangsberechtigung kann man auch studieren und beispielsweise einen Bachelorabschluss im Studienfach Versicherungsbetriebswirtschaft erwerben.

Auch der Schritt in die Selbstständigkeit ist möglich, z.B. als Generalagent/in bzw. Agenturinhaber/in, als Handelsvertreter/in, Vermittler/in, Makler/in oder Berater/in für Versicherungsprodukte.

Ausführliche Informationen

Berufsinfo der Datenbank BERUFENET

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